Simone
“洗钱”一词，源于本世纪初的一家干洗店，这也是最经典的案例。大致是，干洗店一般是小额现金交易，交易来去无踪，但每日流水极大。某黑社会坏分子就钻这个空子，每日虚报大量虚假交易，这样他就能把手中的黑钱说成是自己赚回来的，就“洗白”了，就可以光明正大地买衣服买电视或者买公司了，他所付出的成本就是营业税、个人所得税之类的，在中国的话还有给城管工商的好处费。 随着时代的发展，手段就越来越复杂了。现在大鳄们的主流操作粗陪手法是通过错综复杂的银行汇款、离岸公司的财技术等。sx276178615提到的陈水扁就是很枝轿典型的案例，可惜瑞士人民太较真啊，就被发现了，但查处调查过程极其艰难，由此也可以看出对付洗钱的不易。。。。 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系猛凳肆；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。
